关于我

做一名说”人话”的精算师

我是Alex,一名保险精算师。

在保险公司工作的那几年,我能够深深地体会到保险前线、公司后台和保险客户之间的那种距离感。很多时候,保险销售人员其实并不清楚自己卖的是什么,保险客户不知道自己买的是什么,保险公司也不是十分了解客户的真正需求。这三者之间如果可以获得一个有效的沟通和交流,就能够极大地减少保险销售过程中的信息不对称,提升客户对于保险的认知和信任。

“精算学”作为保险领域最核心的知识技能,在大众的眼中一直都十分的“高深莫测”,没有普及开来。但实际上,无论多么“高深”的知识,都可以用某种方式来进行科普教育。比如说,霍金为了向大众科普黑洞和大爆炸等天文物理学理论,就写了《时间简史》这本通俗易懂的书籍。

我呢,则希望做一名“说人话”的精算师,用大白话将精算知识科普给保险销售人员和保险客户听,去拉近保险前线和公司后台之间的距离,让大家无论是卖保险,还是买保险,都能够更专业,更明白。

资 历 荣 誉

关于我

做一名说”人话”的精算师

我是Alex,一名保险精算师。

在保险公司工作的那几年,我能够深深地体会到保险前线、公司后台和保险客户之间的那种距离感。很多时候,保险销售人员其实并不清楚自己卖的是什么,保险客户不知道自己买的是什么,保险公司也不是十分了解客户的真正需求。这三者之间如果可以获得一个有效的沟通和交流,就能够极大地减少保险销售过程中的信息不对称,提升客户对于保险的认知和信任。

“精算学”作为保险领域最核心的知识技能,在大众的眼中一直都十分的“高深莫测”,没有普及开来。但实际上,无论多么“高深”的知识,都可以用某种方式来进行科普教育。比如说,霍金为了向大众科普黑洞和大爆炸等天文物理学理论,就写了《时间简史》这本通俗易懂的书籍。

我呢,则希望做一名“说人话”的精算师,用大白话将精算知识科普给保险销售人员和保险客户听,去拉近保险前线和公司后台之间的距离,让大家无论是卖保险,还是买保险,都能够更专业,更明白。

资 历 荣 誉

资历荣誉

实 战 经 验

资历荣誉

实 战 经 验

实战经验

曾就职于某国际大型再保险公司与香港某央企保险集团,拥有多年保险精算、产品开发、公司战略及集团业务管理相关经验,对中国内地和香港的保险产品、市场发展、监管政策等均有比较深入的研究。

利用工作之余的时间在互联网上写专栏文章(公众号“精算视觉”),从精算的专业角度向公众及保险从业者科普保险知识,介绍购买保险的正确理念,由于文章观点客观、中立、专业,深受读者喜爱。三年来,“精算视觉”已有原创文章300余篇,订阅人数超过10万人,是保险领域知名的自媒体平台,在行业内颇有影响力,有多篇文章曾被搜狐、新浪等官方媒体收录,也有文章曾被刊登在《财新周刊》、《大众理财顾问》、《中国保险市场》等杂志上。

作为保险领域的KOL,曾发起创办行业内首个以“精算”为课程核心的线下付费培训课程“精算讲堂”,搭建顺应粤港澳大湾区发展的粤港澳保险同业交流分享平台“谏当思享会”,系统地向保险从业者传授保险知识,分享行业经验,至今已举办二十余场,付费学员累计超过两千人。曾受邀在保险业内知名的大型活动上做分享发言,包括“2018中国保险新媒体营销大会”、“分子实验室2019乌镇保险大会”、“北京茶道燕梳大讲堂”、“保险业超级演说家”等。

目前担任精算视觉咨询有限公司(Actuarial Vision Consulting Limited)执行董事,面向保险公司企业客户及理财顾问团队开展保险产品开发、精算咨询、战略研究、保险专业技能培训等方面的业务,已经为浦发银行、招商银行、招商信诺、香港友邦等多家金融机构以及若干理财顾问团队开展过保险培训课程,收获了良好的市场口碑。

文 章 专 栏

实战经验

曾就职于某国际大型再保险公司与香港某央企保险集团,拥有多年保险精算、产品开发、公司战略及集团业务管理相关经验,对中国内地和香港的保险产品、市场发展、监管政策等均有比较深入的研究。

利用工作之余的时间在互联网上写专栏文章(公众号“精算视觉”),从精算的专业角度向公众及保险从业者科普保险知识,介绍购买保险的正确理念,由于文章观点客观、中立、专业,深受读者喜爱。三年来,“精算视觉”已有原创文章300余篇,订阅人数超过10万人,是保险领域知名的自媒体平台,在行业内颇有影响力,有多篇文章曾被搜狐、新浪等官方媒体收录,也有文章曾被刊登在《财新周刊》、《大众理财顾问》、《中国保险市场》等杂志上。

作为保险领域的KOL,曾发起创办行业内首个以“精算”为课程核心的线下付费培训课程“精算讲堂”,搭建顺应粤港澳大湾区发展的粤港澳保险同业交流分享平台“谏当思享会”,系统地向保险从业者传授保险知识,分享行业经验,至今已举办二十余场,付费学员累计超过两千人。曾受邀在保险业内知名的大型活动上做分享发言,包括“2018中国保险新媒体营销大会”、“分子实验室2019乌镇保险大会”、“北京茶道燕梳大讲堂”、“保险业超级演说家”等。

目前担任精算视觉咨询有限公司(Actuarial Vision Consulting Limited)执行董事,面向保险公司企业客户及理财顾问团队开展保险产品开发、精算咨询、战略研究、保险专业技能培训等方面的业务,已经为浦发银行、招商银行、招商信诺、香港友邦等多家金融机构以及若干理财顾问团队开展过保险培训课程,收获了良好的市场口碑。

文 章 专 栏

文章专栏

定期更新精华文章…

课 程 列 表

文章专栏

定期更新精华文章…

课 程 列 表

课程列表

课程列表

人身保险分类、合同关键术语、银保监会监管法规梳理、各类保险产品的特点与运作方式等,可重点讲万能险、分红险

精算科学的由来和发展、精算师的角色定位、产品定价要考虑的主要因素、保险公司的组织架构、保险产品的开发流程

中国养老金“三支柱”模式、社保养老金的现状、中国的人口老龄化及居民的养老储蓄危机等

大额寿险的作用、分红终身寿险与万用寿险运作模式的差别与特性对比、保费融资、融资收益率计算

保单为什么要分红、分红从哪里来、美式与英式分红的区别、分红保单的优势与隐患

投连险在历史的起源发展、中国内地、香港、新加坡地区投连险形态的区别、投连险运作的主要风险和优势、“安盛事件”点评等

偿付能力的基础概念、中国“偿二代”和香港RBC的主要特点、偿付能力充足率的计算及背后代表的意义、相关问题解答

保险公司的盈利模式、保险公司的估值基础、优质保险公司的主要特点、保险公司产品战略研究、产品价值分析

保险精算定价的基础原理、影响保险定价的主要因素、中国内地和香港监管制度的差异、保险定价的区别

香港保险近年来“大事件”回顾、市场数据+现状分析、各类产品主要特性、大湾区保险业前景展望

香港重疾险、长期分红储蓄险的演化进程、主要产品特性解析、与内地同类产品的区别、其他热门产品介绍

当前的宏观经济形势、经济周期的原理、不同经济周期阶段央行施行的货币政策及市场利率变化、保险储蓄产品在经济下行周期中有一些什么样的“独到优势”

人类预期寿命不断增长所带来的现实世界变化、人类将面临新的人生规划与人生选择、“百岁人生”下最大的两个挑战——如何解决“百病缠身”却“长命百岁”?如何让自己拥有充足的养老金去度过晚年?

货币的时间价值、现金流的概念、正确理解保单收益率、影响投资回报率的因素、保单收益率的正确计算方法、不同类型保险产品的收益率计算

年金险的基础概念、年金险的主要形态、年金险产品介绍、根据居民的实际情况设计养老储蓄规划

保险销售过程中的“关键阶段”、三类不同保险客户的应对策略、为什么要强调“用户体验”、保险客户对专业顾问的诉求是什么、如何使用专业工具为客户量身订做方案、“保单替换”合理性分析

宏观经济基础、国家调控经济的两种手段、全球为什么会走入“低利率”甚至“负利率”环境、低利率环境下保险资产应该如何配置
商 务 合 作

人身保险分类、合同关键术语、银保监会监管法规梳理、各类保险产品的特点与运作方式等,可重点讲万能险、分红险

精算科学的由来和发展、精算师的角色定位、产品定价要考虑的主要因素、保险公司的组织架构、保险产品的开发流程

中国养老金“三支柱”模式、社保养老金的现状、中国的人口老龄化及居民的养老储蓄危机等

大额寿险的作用、分红终身寿险与万用寿险运作模式的差别与特性对比、保费融资、融资收益率计算

保单为什么要分红、分红从哪里来、美式与英式分红的区别、分红保单的优势与隐患

投连险在历史的起源发展、中国内地、香港、新加坡地区投连险形态的区别、投连险运作的主要风险和优势、“安盛事件”点评等

偿付能力的基础概念、中国“偿二代”和香港RBC的主要特点、偿付能力充足率的计算及背后代表的意义、相关问题解答

保险公司的盈利模式、保险公司的估值基础、优质保险公司的主要特点、保险公司产品战略研究、产品价值分析

保险精算定价的基础原理、影响保险定价的主要因素、中国内地和香港监管制度的差异、保险定价的区别

香港保险近年来“大事件”回顾、市场数据+现状分析、各类产品主要特性、大湾区保险业前景展望

香港重疾险、长期分红储蓄险的演化进程、主要产品特性解析、与内地同类产品的区别、其他热门产品介绍

当前的宏观经济形势、经济周期的原理、不同经济周期阶段央行施行的货币政策及市场利率变化、保险储蓄产品在经济下行周期中有一些什么样的“独到优势”

人类预期寿命不断增长所带来的现实世界变化、人类将面临新的人生规划与人生选择、“百岁人生”下最大的两个挑战——如何解决“百病缠身”却“长命百岁”?如何让自己拥有充足的养老金去度过晚年?

货币的时间价值、现金流的概念、正确理解保单收益率、影响投资回报率的因素、保单收益率的正确计算方法、不同类型保险产品的收益率计算

年金险的基础概念、年金险的主要形态、年金险产品介绍、根据居民的实际情况设计养老储蓄规划

保险销售过程中的“关键阶段”、三类不同保险客户的应对策略、为什么要强调“用户体验”、保险客户对专业顾问的诉求是什么、如何使用专业工具为客户量身订做方案、“保单替换”合理性分析

宏观经济基础、国家调控经济的两种手段、全球为什么会走入“低利率”甚至“负利率”环境、低利率环境下保险资产应该如何配置
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